Polityka AML / KYC

1. Podstawa prawna

CAREO SOFTWARE Sp. z o.o. (KRS 0001003206, NIP 5273029005) stosuje zasady zgodne z ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, Dyrektywą (UE) 2015/849 (AMLD) wraz z nowelizacjami oraz przepisami o sankcjach międzynarodowych.

2. Cel polityki

Celem polityki jest zapobieganie wykorzystywaniu naszej działalności do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, obchodzenia sankcji i oszustw.

3. Identyfikacja klienta (KYC)

Przed zawarciem umowy weryfikujemy dane kontrahenta: nazwę, numer KRS/NIP/REGON, adres siedziby, osoby reprezentujące oraz beneficjenta rzeczywistego na podstawie Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).

Weryfikacja obejmuje sprawdzenie statusu VAT na Białej Liście oraz w systemie VIES dla podmiotów z UE.

4. Sankcje i PEP

Kontrahentów sprawdzamy na listach sankcyjnych UE, ONZ, OFAC oraz polskiej liście MSWiA, a także pod kątem statusu osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP). Nie współpracujemy z podmiotami objętymi sankcjami.

5. Podejście oparte na ryzyku

Każdemu klientowi przypisujemy poziom ryzyka. W przypadkach podwyższonego ryzyka stosujemy wzmożone środki bezpieczeństwa finansowego, w tym weryfikację źródła środków.

6. Płatności

Przyjmujemy wyłącznie płatności bezgotówkowe na rachunek firmowy spółki, wymienione na fakturze. Nie przyjmujemy płatności gotówkowych, kryptowalut ani wpłat od podmiotów trzecich.

7. Monitorowanie i zgłaszanie

Monitorujemy transakcje pod kątem nietypowych zachowań. Podejrzane transakcje zgłaszamy do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF).

8. Przechowywanie dokumentacji

Dokumentację KYC przechowujemy przez 5 lat od zakończenia współpracy, zgodnie z przepisami.

9. Kontakt

Osoba odpowiedzialna za zgodność AML: info@careo-soft.com, +48 22 890 00 15.